לתוכניות החיסכון וההשקעה יש דור חדש

עם פוליסת חיסכון אפשר להגשים חלומות

אז מהו החלום שלך? דירה חדשה? רכב מנהלים? טיול נחשק? אוניברסיטה לילדים? לכל אחד יש שאיפות וחלומות, ואחת הדרכים להגשמה היא באמצעות חיסכון. ככל שהחיסכון ינוהל טוב יותר, כך גם המטרות יוגשמו מהר יותר. חיסכון שכזה אפשר להשיג על ידי רכישת פוליסת חיסכון הקרויה גם פוליסת השקעה. זה המוצר האידיאלי עבור מי שרוצה להיות חלק מהדור החדש של תוכניות החיסכון וההשקעה בענף הביטוח. 

ניכנס קצת לעומק הפוליסה:

ההפקדות – לבחירתך:  רצונך לבצע הפקדת סכום חד-פעמי בזמן המתאים לך ו/או להפקיד כל חודש סכום קבוע בהוראת קבע? רוצה להוסיף סכומים חד-פעמיים מעת לעת? הכל אפשרי, והכל בלי שיהיה צורך בפתיחתה של תוכנית חדשה.

הנזילות – בכל עת: הכספים הנצברים בפוליסת החיסכון נזילים בכל שלב, וניתנים למשיכה בהתראה של 4 ימי עסקים. אפשר לבצע משיכות חלקיות או משיכות עפ"י רווחים.

מסלולי ההשקעה – מגוונים: בבחירת פוליסות חיסכון באפשרותך לבחור מסלולי השקעה מתוך היצע מגוון. כל מסלול נושא אופי שונה של השקעה, תקופת השקעה אחרת, ומענה לצרכים שונים של משקיעים שונים. אפשר גם לשלב בין כמה מסלולים. 

דמי הניהול – שקופים וקבועים:  העלות היחידה של משקיעים בפוליסות החיסכון הם דמי הניהול, ואלו שקופים וקבועים, בלי הפתעות.

עמלות – אין!!   ההשקעה בפוליסת חיסכון אינה כרוכה בתשלום עמלות נלוות כמו עמלות קנייה/מכירה, שיעור הוספה, דמי נאמן, דמי משמרת וכיו"ב.

מעבר בין מסלולים – ללא תשלום מס רווחי הון: בפוליסת חיסכון ניתן לדחות את תשלום המס על הרווחים. ברצונך לעבור בין מסלולי השקעה? ניתן לעשות זאת ללא תשלום מס רווחי הון, שכן הוא נגבה במועד מימוש הכסף. זהו יתרון שמאפשר להרוויח תשואה גם על הכסף שעוד לא שולם כמס רווחים.

משיכה בצורת פנסיה לכל החיים:  המשקיעים בפוליסת חיסכון נהנים מיתרון ייחודי. מכיוון שמדובר בתוצר של חברת הביטוח, ניתן לבחור למשוך את התוכנית בצורת פנסיה שמשולמת לכל החיים. הסכום נגזר מזכויות הנרשמות לזכותך בכניסתך לתוכנית.

יש הטבות מס לגמלאים:  גמלאים זכאים לפטור ממס על רווחים עד גובה תקרת פוליסת החיסכון,  בהגשת בקשת החזר מס מפקיד השומה, אליה יצורף אישור תשלום מס מטעמו של היצרן.

אפשר לנהל את תוכנית החיסכון כתיק השקעות:  ממש ככה, הכסף שנצבר בפוליסה מנוהל בדיוק כמו תיק השקעות, שניתן לצפות בו באינטרנט, ולקבל עדכון יומיומי, כולל מידע נרחב על מסלול ההשקעה וביצועי התוכנית.