ניהול תיק השקעות מקצועי – אפשר לישון בשקט

אם התמזל מזלך ונכנס לכיסך בונוס כספי גדול, אם נפלה בחלקך ירושה, אם צברת חסכונות נאים, או למשל קיבלת כספי פרישה וברצונך לשמור על נזילותם – זו התחלה טובה. עכשיו מגיעה ההתלבטות –  איך להשקיע את הכסף שלך כך שישמור על ערכו וניתן יהיה לייצר ממנו הכנסה נוספת?

לרוב זהו השלב שבו עולה גם ההתלבטות אם לנהל את הכספים שלך עצמאית או לבחור בניהול תיקים מקצועי. ההחלטה תלויה כמובן במאפיינים האישיים, בציפיות שלך לגבי פירות ההשקעה, וגם במאפייני החיסכון עצמו –טווח ההשקעה, היקפה, הייעוד שלה ועוד.

לניהול תיקים מקצועי יש 3 יתרונות משמעותיים:  

1. הניהול המקצועי לצד השירות האישי –מנהל תיקים חיצוני הוא מקצוען שיעבוד בשבילך. הוא אמון לעקוב ברמה יומיומית אחר כל המהלכים בשוק ולאמוד את השפעתם האפשרית על התיק שלך. הוא יבנה עבורך תיק השקעות לפי הצרכים האישיים שלך עם התייחסות לכל פרמטר מסיכון, תשואה וטווח השקעה רצוי, ועד למיסוי ועוד.
2. המומחיות – ניהול תיקי השקעות מבוצע על ידי מומחה בניהול תיק ניירות ערך אשר מורשה לכך ע"י המדינה. לפיכך, מנהל תיק השקעות יבצע כל בחירה בין חלופות ההשקעה למיניהן באופן מושכל,  מתוך הבנת תנאי השוק ובחינת ההשפעות הצפויות על מרכיבי התיק. הוא יערוך מעקב השקעות שוטפות, ויבצע פעולות נדרשות בעקבות שינויי השוק.
3. השליטה נשארת אצלך – לכל אלה החוששים מחוסר שליטה בתיק ההשקעות – צפירת הרגעה: אפשר להנחות את מנהל התיק לגבי פעילותו בתיק, ולשרטט לו גבולות גזרה בהם הוא רשאי לפעול. השליטה יכולה להישאר בידיים שלך, כשמנהל התיק יעבוד איתך יד ביד. כך ניתן להרוויח את הערך המוסף של הידע והניסיון שלו, כדי להשיג תשואה מיטבית במגבלות הסיכון.

לביצוע בחירה מושכלת של ניהול תיקים – מומלץ להתייעץ איתנו ולקבל את מלוא המידע על האפשרויות ויתרונותיהן